TUTORIAL: ANÁLISIS TÉCNICO

El análisis técnico estudia el comportamiento del precio en la historia de cualquier instrumento para intentar determinar o predecir su comportamiento futuro.

Al estudiar el comportamiento del precio y el análisis técnico, en realidad estamos estudiando el comportamiento de todos los operadores en cierto mercado.

 Todos los inversionistas y operadores están detras de cada movimiento del precio, después de todo, ellos fueron los que llevaron el precio
a cierto nivel (a través de compras y ventas del instrumento).
El precio se mueve basado en las expectaciones que tienen los operadores e inversionistas de lo que el valor futuro de los instrumentos debe ser. La mayoría de las veces los inversionistas y operadores son manejados por sus emociones (miedo, avaricia, etc.) Estas emociones son visibles en las graficas a través de patrones de comportamiento repetitivo.
El resultado o comportamiento futuro de estros patrones es lo que el análisis técnico intenta predecir.

El análisis técnico esta basado en la Teoría Dow (Dow Theory) que tiene tres principios:

1. El precio descuenta todo -Esto quiere decir que toda la información que los inversionistas y operadores tienen sobre el instrumento se refleja en el precio. Refleja todo el conocimiento de todos los involucrados (incluyendo el de los fundamentalistas).

2. El comportamiento del precio no es aleatorio -Los precios se mueven en tendencias, aunque hay ciertos periodos donde no se puede distinguir o actúan de manera casi aleatorio. El trabajo de los analistas técnicos es determinar los periodos en los que hay tendencia y obtener ganancias de ello.

3. La pregunta “que” es más importante que “por que” -“Que” se refiere a cual es su comportamiento histórico y donde se encuentra el precio. La pregunta ¿“Por que” esta el precio en donde esta o “por que” va a tener cierto comportamiento? No es de interés para los analistas técnicos, esta es el área de los analistas fundamentales: buscar razones por las que el precio esta
en determinado nivel.

Mañana soportes y resistencias

APALANCAMIENTO FINANCIERO

Una explicación que la mayoría de brokers ofrecen sobre el apalancamiento financiero suele ser la siguiente: " es un instrumento que nos ayudará a ganar dinero fácil y rápido”. La ventaja es conocer lo que casi nunca se menciona, y es su otra cara, y como el apalancamiento puede jugar en su contra si no lo conoce bien.

Por otro lado, también es cierto que uno de los beneficios más importantes del mercado Forex viene dado por el efecto del apalancamiento financiero. Es imposible ganar en el mercado sin él. Esta dualidad es lo que hace que este concepto sea difícil de entender y que se propaguen malentendidos en torno a él.

Empecemos por la explicación sencilla del mismo:

El apalancamiento es una forma de crédito virtual, que nos posibilita negociar en el mercado con el dinero del bróker. Pongamos que tenemos una cuenta con 1.000 USD, si utilizamos un apalancamiento 1:100 es como si tuviéramos 100.000 USD (1.000 x 100). Esto significa que si una divisa sube un 2% nosotros ganaríamos el 2% de 100.000 dólares, es decir, ganaríamos 2.000 USD con un capital inicial de solo 1.000 USD. Si tenemos perdidas no perderíamos 100.000 dólares sino que nuestras perdidas se limitarían a los 1.000 usd que teníamos en un principio.

Se entiende por apalancamiento financiero la utilización de capital externo por unidad de capital propio invertido.

El apalancamiento financiero es la única manera de que pequeños inversores puedan participar en un mercado que originalmente estaba pensado sólo para bancos e instituciones financieras.

El apalancamiento es una característica necesaria en el mercado Forex no sólo a causa de la magnitud de los capitales requeridos para participar en él, sino también porque las principales monedas fluctúan en promedio menos de 1% al día.

Sin apalancamiento, el Forex no atraería al capital. Aquel está pensado para permitir una mayor participación en el mercado a inversores particulares de acuerdo con sus capacidades de inversión.

APALANCAMIENTO	% necesario para abrir una operacion	$ requeridos para abrir una operacion con lotes estándar	$ requeridos para abrir una operacion con lotes mini
400:1	0.25%	$ 250	$ 25
200:1	0.50%	$ 500	$ 50
100:1	1%	$ 1000	$ 100
50:1	2%	$ 2000	$ 200
25:1	4%	$ 4000	$ 400

El crédito o préstamo de apalancamiento en la cuenta está garantizado por el depósito inicial. Con este mecanismo se evita que la cuenta pueda caer en un saldo negativo. Nunca perderas más dinero del que pusiste.

Como no, el apalancamiento tiene su parte negativa, y si no es bien utilizado se puede perder el capital invertido en minutos e incluso segundos. Seria una verdadera pena invertir 1.000 € y perderlos en segundos.

Una manera fácil y segura de ganar dinero es seguir la tendencia del mercado, Pongamos que el mercado está alcista (tu divisa sube de valor) puedes pensar que es buen momento para invertir tus 1.000 € con un apalancamiento 1:400, parece un negocio seguro y redondo, pero aunque el mercado sea alcista, siempre se producen pequeños picos de bajadas para después volver a subir, las tendencias NUNCA son lineales.

Si inviertes una pequeña cantidad de dinero, JAMAS utilices un nivel alto de apalancamiento, porque la perdida de tu capital esta más que asegurada. Una bajada dentro de una tendencia alcista es mas que probable, si utilizas un apalancamiento 1:400 esto significaría la perdida de todo tu dinero. Te recomiendo que utilices siempre un apalancamiento de como mucho 1:100, no hay que ser ambiciosos, además que en forex puedes hacer todas las operaciones que quieras a lo largo del día

CONCEPTO DE BROKER CORREDOR O AGENTE

Corredor o agente es el término en español para definir bróker (en ingles), es decir, el individuo o firma que actúa como intermediario entre un comprador y un vendedor, usualmente cobrando una comisión. El oficio del agente normalmente requiere de una licencia para ejercer. Puede ser de seguros, energía, bienes raíces, aduanas, financiero, de cambio o de bolsa.

 Además se encarga de asesorar y aconsejar sobre temas financieros, aduanales o relacionados con el negocio. Yo te recomendaría siempre utilizar los brokers de grandes bancos y firmas de inversión.

Un bróker online se asemeja al bróker tradicional ya que permite la compra/venta de valores bursátiles y otros tipos de productos de inversión, y la principal diferencia radica en el uso de la web como mecanismo para facilitar la interacción con sus clientes.

En este sentido la web se transforma en el interfaz para la compra/venta de productos o servicios y al mismo tiempo es la plataforma perfecta para ofrecer información y asesoramiento acorde a las necesidades del cliente

El uso de las tecnologías de la información en este campo aporta grandes ventajas a los nuevos brokers online. Entre los principales podríamos destacar la posibilidad de ofrecer un servicio con horario ininterrumpido, mayor comodidad para el usuario el cual tiene acceso a sus valores allá donde disponga de acceso a Internet (portátil, móvil, PDA) y, por supuesto, unas menores comisiones derivadas de una infraestructura menos costosa respecto a los brokers tradicionales

La Seguridad en tus transacciones
Resulta necesario comentar el tema de la seguridad, ya que en un principio es el principal motivo que atribuyen los clientes para optar por un bróker online. Si bien la web y el correo electrónico para realizar cualquier tipo de transacción conllevan considerables ventajas, es necesario tener unos conocimientos mínimos de seguridad para evitar caer en manos de un timador (hacker). Si las operaciones se realizan siempre a través de la web de tu broker es imposible que nadie pueda interceptar esas comunicaciones. Actualmente la banca online es totalmente segura y confiable

VENTAJAS REALES A LA HORA DE OPERAR EN FOREX

ALGUNAS VENTAJAS REALES A LA HORA DE OPERAR

Operar el mercado Forex tiene algunas ventajas sobre otros mercado financiaros, entre las más importantes están: la liquidez, mercado de 24 hrs, apalancamiento, bajos costos de transacción, inversión pequeña, operación especializada y operaciones desde cualquier lugar entre otras.

1- Funcionamiento las 24 horas del día

El mercado forex opera efectivamente las 24 horas del día. Ya sean las 6 de la tarde o las 6 de la mañana, en algún lugar del mundo, hay compradores y vendedores que están constantemente negociando divisas. Los operadores del mercado FOREX (FX) siempre pueden reaccionar de manera inmediata ante las noticias de último momento; y, a diferencia de la bolsa, las ganancias y pérdidas no se ven afectadas por los informes de ganancias anunciados después del cierre del mercado, conferencias telefónicas con analistas, caídas en el nivel de operaciones debido a "noticias pendientes" o anuncios.

2- Mayor liquidez

Con un volumen de operaciones diario 50 veces mayor al volumen negociado en la Bolsa de Nueva York, siempre hay corredores y brokers (mas adelante explicare que es un broker) dispuestos a comprar o vender divisas en los mercados forex. La liquidez del mercado cambiario, especialmente del mercado de las principales divisas, ayuda a garantizar una estabilidad de precios. Los operadores pueden casi siempre abrir o cerrar una posición a un precio de mercado equitativo. Esto representa una gran ventaja del mercado de divisas.

Debido al bajo volumen negociado, los inversores en la bolsa de valores y otros mercados que cotizan en bolsa son más vulnerables al riesgo de liquidez, lo que resulta en un spread superior o variaciones de precios más marcadas, en respuesta a cualquier operación relativamente grande.

3- Apalancamiento de 400:1 en el mercado forex

Posteriormente explicare con profundidad lo que es el apalancamiento, pero para que te hagas una idea, un apalancamiento 1:400 significa que si tienes una cuenta con 1.000 € en realidad estarias especulando como si tubieras 400.000 €. Esto significa que podemos ganar dinero como si tubieramos 400.000 €, pero en caso de perdidas, estas se verian limitadas a los 1000 € que invertimos en un principio.

Más adelante dedico un capitulo a explicar con precisión todo lo referente al apalancamiento

.

4- Capital de riesgo minimo

Para el mercado forex se requiere menos capital de riesgo que otros mercados. Algunos brokers incluse permiten la apertura de cuentas con US$1 (si, leyó bien, solo un dólar). En promedio, la inversión mínima suele ser de US$300.
Por supuesto, no podemos esperar hacer una fortuna de ese capital, pero definitivamente nos puede servir para adentrarnos en el mundo del mercado sin arriesgar grandes cantidades de dinero.

5- Operaciones especializadas

La liquidez del mercado nos permite especializarnos en solo algunas divisas. Alrededor del 85% de las transacciones ocurren en las siete divisas grandes mencionadas anteriormente. Esto nos permite seguir con detalle las noticias economicas que nos ayudaran a predecir la evolucion de los mercados.

6- Costos de transacción bajos

El Mercado de divisas es considerado uno de los mercados financieros con más bajos costos de operación. La mayoría de los brokers cobran basados en los siguientes dos esquemas:
Spread – Los brokers cobran un diferente precio para operaciones de compra y operaciones de venta, esta diferencia es la que se queda el broker.
Spread y Comisiones – La mayoría de los brokers en este esquema cargan una comisión, pero usualmente el spread es muy pequeño, tanto que incluso los costos de transacción pueden ser menores que los brokers que cargan únicamente spread.

7- Igual potencial de ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas

En toda posición forex abierta, un inversionista tiene una posición larga en una divisa y corta en otra (Mas adelante te explirare en profundidad que es ponerse Largo o Corto en una divisa). Una posición corta es aquella en la que el operador vende divisas antes de que ésta se deprecie. En este caso, el inversionista se beneficia de una caída del precio del mercado.

8- Operar desde donde sea

El hecho de que las transacciones no tengan un lugar físico donde todas ocurren, nos permite hacer operaciones en cualquier parte del mundo. Solo necesitamos una conexión a Internet donde podamos tener acceso al broker

Para terminar con este apartado te pondre dos tablas comparativas que que ayudaran a entender las ventajas del forex sobre otros tipos de inversión.

INTRODUCCIÓN AL MERCADO FOREX

LENGUAJE

Hoy hablaremos de  los términos más básicos que se deben saber para poder comprender el lenguaje del mercado FOREX en general. Este lenguaje básico es necesario tanto para entender toda la información relacionada con el mercado FOREX  como para entender las plataformas sobre las que el inversionista de  FOREX  opera.


PIP: Traduce “Price interest point”. Esta es la unidad mínima de medida que representa un cambio en el valor de un par de divisas. Al ver la plataforma y las gráficas, los números que ahí aparecen tienen 5 dígitos. Lo mínimo que pueden cambiar estas cifras es el número que corresponde al último dígito. Cada cifra de éstas corresponde a un PIP o unidad de medida en el mercado de divisas FOREX. Para ilustrar, un ejemplo: Digamos que el par de USD/EUR está cotizado en 1.3000, si la cotización en un momento siguiente esta en 1.3001, lo que significa que ha aumentado en un 0.0001, entonces habrá variado exactamente en un pip. Dependiendo de la moneda que se trate éste tendrá un valor, sea una diezmilésima parte, o una centésima, etc.


SPREAD: Este es el término que representa la ganancia del broker al que esta inscrito el pequeño inversionista de FOREX. El spread es la cantidad de pips que el broker toma por hacer una orden de venta o de compra en la plataforma de elección del usuario, representado en la diferencia entre el precio a que nos vende la moneda con el precio a que nos la compra.


STOP LOSS: Esta es una orden que puede ser programada en todas las plataformas deFOREX. Cuando usted da una orden de Stop Loss esta colocando una orden que se activa cuando la operación se sale de nuestros pronósticos y nos esta generando pérdidas. La orden se programa a una cantidad determinada de pips en la cual estamos perdiendo dinero, cuando el par de divisas llegan a ese punto, ésta orden se activa automáticamente cerrando la operación. Con esta orden el inversionista evita perder más de lo necesario, perdiendo sólo lo que esta dispuesto a perder cuando las cosas no salen como él esperaba. Por ejemplo, se invierte en el par EUR/USD a 1.2000 pips y se espera que este valor aumente, sin embargo, se pone una orden de Stop Loss unos pips más abajo, por ejemplo, -10 pips, así, si las cosas no salen como se esperaba y la fluctuación del par llega a la cantidad de 1.1990 pips, entonces la orden se activa y dejas de perder capital.


STOP ENTRY: Esta es la orden contraria a la anterior, en la anterior, cuando el par en que se invierte llega a cierto límite, las operaciones se cancelan. En esta, ocurre al contrario, si el par llega a cierta cantidad de pips, la orden se activa. Esto es muy útil cuando el usuario ve que si la gráfica toma cierto rumbo la tendencia se mantendra unos cuantos pips más, hecho que si ocurre le generará ganancias automáticas. Por ejemplo, se invierte en el par EUR/USD, el par esta en 1.2000 pips y se pronostica que si éste llega a la cantidad de 1.2010 la tendencia se mantendrá. Así, cuando éste par llegue a esa cantidad, la orden se activará dando paso al juego de FOREX.


BID: Este es el valor al cual usted compra o vende un par en un determinado momento enFOREX. En éste término es importante tener en cuenta que el precio que allí aparece es el precio que nos ofrece el Broker, el cual tiene una pequeña ganancia con cada operación, pero no es el precio real del mercado.


ASK: Precio en el cual compramos una divisa, esto es, el precio al que nos lo ofrece el Broker. En otros términos se define como el precio que esta dispuesto a recibir el broker cuando vende una divisa en la plataforma de FOREX.


BALANCE: Es el valor que se tiene en una cuenta en un momento determinado. Este determina el estado real de la cuenta de FOREX.


PUNTO DE RESISTENCIA: Este es un punto en la gráfica donde el mercado difícilmente continará con una tendencia al alza. En lugar de ello tenderá a cambiar de tendencia hacia la la opuesta, esto es, bajar el precio. Nótese que estos puntos sólo se pueden notar cuando hay una gráfica del mercado. Este término es fundamental para las estrategias basadas en el análisis técnico del mercado FOREX.


PUNTO DE SOPORTE: En una tendencia bajista, este es el punto donde el mercado difícilmente continuará con la misma tendencia y entonces tenderá a cambiar la tendencia hacia subir el precio. Por ejemplo, hay una tendencia en el par USD/EUR hacia la baja, el cual esta en 1.2000 pips, pero lleva varios años sin bajar más de 1.9980 pips. Así, si el mercado continúa con la tendencia a la baja de precio, lo más probable es que cuando llegue a 1.9980pips el precio vuelva a comenzar a aumentar. Lo mismo ocurre de manera inversa con los puntos de resistencia explicado anterioremente.


TENDENCIA: La tendencia es un impulso que tiene un par de divisas, sea hacia el alza o hacia la baja, que se mantiene constante durante un período determinado de tiempo. Así, sin un par presenta una tendencia al alza, es que en un momento determinado se encuentra en un precio, por decir, de 1.2000 pips, pero este precio va aumentando gradualmente, así, puede pasar por los 1.2003 pips, luego bajar un poco a los 1.2002 pips, luego seguir a los 1.2004 pips, etc. Nótese que en la tendencia al alza hay altibajos, momentos en que el precio baja, pero estos momentos no son más que pasajeros, porque el par siempre buscará seguir la dirección de la tendencia.


ANÁLISIS TÉCNICO: Es una estrategia de inversión básica. Esta consiste en el análisis de las tendencias del mercado  FOREX  que puede basarse en gráficas, herramientas de análisis de gráficas, puntos de resistencia y de soporte, velas japonesas, cálculos estadísticos, etc. 


ANÁLISIS FUNDAMENTAL: Es una estrategia de inversión básica en FOREX. En ella el inversionista analiza el mercado teniendo en cuenta los factores que influyen en él, como lo son las noticias importantes, los movimientos de las grandes masas de dinero, y, en general, todas aquellas causas fácticas que influyen en el mercado para que tome una u otra tendencia. 

CODIGOS DE LAS MONEDAS Y CRUCES MAS IMPORTANTES

A continuación los cruces mas importantes que se manelan en el mundo.

EUR / USD (Euro - Dólar EE.UU.)
USD / JPY (Dólar EE.UU. - El yen japonés)
GBP / USD (libra esterlina - Dólar EE.UU.)
AUD / USD (dólar australiano - dólar de EE.UU.)
USD / CHF (dólar de EE.UU. - Franco Suizo)
USD / CAD (Dólar EE.UU. - Dólar Canadiense)


MONEDAS EXÓTICAS


COP el peso colombiano 
MXN el peso mexicano
ARS pesos argentinos
CLP pesos chilenos
VEB bolivares de venezolanos
BRL real brasilero

SEMANA DE DINERO

DATOS DE INFLACIÓN Y CONSTRUCCION EN LOS ESTADOS UNIDOS

Semana de inflación en los estados unidos PPI indice de precios al consumidor el día miércoles 16 de febrero y el CPI indice de precios al consumidor el día jueves.

PPI y CPI miden la variación en los precios tanto de las materias primas como también de los productos finales esta variación en los precios por ley de oferta y demanda, y refleja el poder adquisitivo de las personas o sea si están comprando o no.

Los datos de inflación son tan importantes por que pueden anticipar las decisiones en cuanto a política monetaria con respecto a las tasas de interés del banco central en este caso el de los Estados Unidos o sea la FED o reserva federal, o sea que cualquier publicación  tendrá un efecto sobre el dolar de los estados unidos o USD.

Ademas los inicios de viviendas en los EEUU, PIB en Alemania, y el de la zona Euro semana interesante.

http://www.bloomberg.com/markets/economic-calendar/

http://www.fxstreet.es/fundamental/calendario-economico/